INVISTA COM SEGURANÇA
Como assessor de investimentos, a primeira reunião com o cliente é feita para ter uma visão do patrimônio e o perfil de investidor. Este perfil de investidor é uma avaliação de quanto risco o cliente admite correr para obter rentabilidade.
Investir, de acordo com o perfil do cliente, pode ter riscos. Mas o banco onde você investe, não. Ao investir, certifique-se de que o investimento está sendo feito por um assessor e por uma instituição que lhe concedam segurança durante todo o processo.
São cada vez mais comuns casos de investidores que são atraídos por investimentos que prometem altas rentabilidades acima da média do mercado. Quanto maior a promessa de rentabilidade, maior o risco que envolve o seu patrimônio.
Casos de pirâmides, investimentos que não existem, rentabilidades exageradas, empresas sem lastro para gerir o seu dinheiro... tudo isso infelizmente é comum e ainda ocorre muito.
Abaixo vão algumas dicas para realizar investimentos seguros:
1 - certifique-se de que a instituição ou profissional estão no mercado financeiro e não possuem más ocorrências em seu nome;
2 - certifique-se de que a conta corrente ou conta investimento estão sob sua titularidade. Não transfira valores para contas de outros CPFs ou CNPJs. E depois que tiver segurança que a conta está em seu nome ou no nome de sua empresa, comece com pequenas movimentações.
3 - não fuja ao seu perfil de investidor. Converse com o gerente ou assessor da instituição financeira e saiba diversificar seus investimentos respeitando uma distribuição em aplicações que na soma total lhe ofereçam segurança.
4 - não deixe de acompanhar regularmente. Ter um assessor ou um gerente de banco não lhe exime de ter ciência de tudo que acontece com seu patrimônio. Tenha intimidade com suas finanças.
5 - Não existe "almoço de graça". Desconfie de altas rentabilidades em prazos curtos.
6 - Tenha cuidado com pressões e ofertas urgentes. Desconfie de investimentos que exigem decisões rápidas ou pressionam você a investir imediatamente. Tome seu tempo para avaliar todas as informações e considerar os riscos envolvidos.
Invista com quem sabe o que faz, procure instituições sérias e assessores que olhem seu patrimônio com uma visão completa, invista em educação financeira, e assim lhe ofereçam produtos e serviços adequados e seguros.
Lembre-se, um investimento seguro é aquele que está alinhado com seus objetivos financeiros e que é realizado com base em informações confiáveis e transparentes.
Por Rafael Cataldo – Assessor de Investimentos do Banco Safra
